江信祺福债券型证券投资基金招募说明书（更新）
基金代码：002723 基金简称：江信祺福 A
基金代码：002724 基金简称：江信祺福 C
江信祺福债券型证券投资基金
招募说明书（ 更新）
（2025 年第 1 号）
基金管理人：江信基金管理有限公司
基金托管人：中国光大银行股份有限公司
二〇二五年五月
江信祺福债券型证券投资基金招募说明书（更新）
【重要提示】
本基金经中国证券监督管理委员会 2016 年 4 月 14 日证监许可2016798 号
文准予注册募集，本基金基金合同于 2016 年 7 月 27 日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值
和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券波动等因素产生波动。投资者
在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑
自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对投资本基金
的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，并自行承担投资风险。投资者根
据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可
能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因素对证券价格波动产生影响而引发
的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基
金产生的流动性风险，因交收违约和存款银行信用状况恶化引发的信用风险；本
基金投资范围包括股指期货和国债期货，可能给本基金带来额外风险；基金管理
人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险以及本基金的特定风险等。
本基金属于债券型证券投资基金，预期风险和预期收益水平低于股票型基金
和混合型基金，高于货币市场基金。
本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股
票、债券、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
（但须符合中国证监会的相关规定），在正常市场环境下本基金的流动性风险适
中。在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回
以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产
价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、
基金不能实现既定的投资决策等风险。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应
程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的相关章节。侧
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袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的
申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的
特定风险。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。
本基金根据认购/申购费用、销售服务收取方式的不同，将基金份额分为 A
类和 C 类两个不同的类别。A 类基金份额收取认购/申购费；C 类基金份额不收取
认购/申购费，但计提销售服务费；A 类和 C 类基金份额适用不同的赎回费率。
投资者在进行投资决策前，应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信
息披露文件。基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金
的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者自主判断基金的
投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
本招募说明书所载内容截止日为 2025 年 05 月 13 日，有关财务数据和净值
表现截止日为 2025 年 03 月 31 日。（财务数据未经审计）
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目 录
江信祺福债券型证券投资基金招募说明书（更新）
第一部分 绪言
《江信祺福债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或
“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基
金法》”）《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）
《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风
险规定》”）和其他有关法律法规的规定以及《江信祺福债券型证券投资基金基
金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。
本招募说明书阐述了江信祺福债券型证券投资基金的投资目标、投资策略、
风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作出投资决策前
应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明
书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由基金管理人负责解释。本基金管理
人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募
说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基
金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依据基金合同取得基金份
额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的行为
本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有
关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。
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第二部分 释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
同的任何有效修订和补充
型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
明书》及其定期的更新
告》
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
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月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
对其不时做出的修订
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
人
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协议，办理基金销售业务的机构
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
算有限责任公司
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
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构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额
变动及结余情况的账户
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
不得超过 3 个月
开放日
规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理
人和投资人共同遵守
请购买基金份额的行为
请购买基金份额的行为
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为
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持基金份额销售机构的操作
购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
申购款及其他资产的价值总和
值和基金份额净值的过程
事件
法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回
购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通
受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让
或交易的债券等
份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的
投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权
益不受损害并得到公平对待
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，
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属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账
户称为侧袋账户
致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确
定性的资产
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第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称：江信基金管理有限公司
住所：北京市海淀区复兴路 69 号院 11 号楼 3 层 101
办公地址：北京市海淀区华熙 LIVE 中心 11 号楼 B 座 3 层
法定代表人：孙桢磉
设立日期：2013 年 1 月 28 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字20121717 号
经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监
会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：1.8 亿元人民币
存续期限：持续经营
联系人：丁超
联系电话：4006220583
股权结构：
股东名称 持股比例
国盛证券有限责任公司 30%
安徽恒生阳光控股有限公司 17.5%
金麒麟投资有限公司 17.5%
鹰潭聚福投资管理有限合伙企业 17.5%
鹰潭红石投资管理有限合伙企业 17.5%
总 计 100%
基金管理情况：截至 2025 年 03 月 31 日，基金管理人旗下共管理九只公募
基金产品，分别为江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金、江信同福灵活
配置混合型证券投资基金、江信汇福定期开放债券型证券投资基金、江信祺福债
券型证券投资基金、江信添福债券型证券投资基金、江信洪福纯债债券型证券投
资基金、江信瑞福灵活配置混合型证券投资基金、江信一年定期开放债券型证券
投资基金、江信增利货币市场基金。
二、主要人员情况
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（一）董事会成员
孙剑先生，董事，中共党员，工学、法学双学士，毕业于杭州电子工业学院、
南昌大学（自考）。历任江西省交通厅航务管理局港航工程处打捞队副队长、团
委书记，江西沃德律师事务所律师，江西豫章律师事务所律师，国盛证券有限责
任公司总裁办法律部经理、合规管理总部部长、法律风险总部总经理、合规风险
控制总部总经理、风险管理部总经理、合规法律部副总经理、合规法律部首席律
师（部门总经理级）、合规法律部总经理助理。现任江信基金管理有限公司董事
长、总经理（代任）。
原亮先生，董事，学士。先后就职于中国工商银行大经路办事处，长财证券
有限责任公司各营业部，恒泰证券股份有限公司各营业部，恒泰证券股份有限公
司机构交易部，恒泰证券股份有限公司资产管理部，历任各营业部总经理、经纪
业务北京区域总经理兼机构业务部总经理，机构交易部副总经理、资产管理部副
总经理，2020年2月起，就职于江信基金管理有限公司任机构业务总部总监，2022
年6月至2023年9月任公司常务副总经理，2023年10月至2025年4月任公司总经理。
现任江信基金管理有限公司财务负责人、首席信息官（代任）、上海分公司负责
人。
李超先生，董事，硕士，毕业于复旦大学。历任翊腾平面显像有限公司研发
工程师，西门子（中国）有限公司工程师，泰科流体控制（中国）有限公司经理，
福斯流体（上海）有限公司经理，阳光电源股份有限公司经理。现任合肥世远科
技有限公司副总经理。
姜飞先生，董事，中共党员，硕士，毕业于厦门大学。历任武警江西省总队
战士、总队司令部排长、后勤部连长、总队司训队队长，中国证券监督管理委员
会江西监管局科员、副主任科员、主任科员、办公室副主任、机构监管处副处长
（主持工作）、国盛证券有限责任公司副总裁、首席风险官、首席信息官。
孙桢磉先生，董事，中共党员，硕士，毕业于江西财经大学。历任江南证券
宜春营业部、天津营业部交易部经理、副总经理，国盛证券有限责任公司南昌八
一大道证券营业部总经理、国盛证券有限责任公司人力资源总部部长、副总监、
总监、副总裁，江信基金管理有限公司董事长。
谢兰军先生，独立董事，中共党员，学士，中级律师，毕业于兰州大学。曾
任河源市司法局副科长，万商律师事务所执业律师，新东方律师事务所合伙人执
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业律师，雅尔德律师事务所合伙人执业律师。现任中银（深圳）律师事务所合伙
人执业律师。
马晓彬先生，独立董事，硕士，毕业于华中科技大学。曾任国金证券股份有
限公司执行总经理，江海证券有限公司董事总经理，上海懋融投资管理中心（有
限合伙）合伙人。现任深圳市劲融咨询有限公司总监。
彭波先生，独立董事，博士，毕业于清华大学。曾任福建仰恩大学助教，江
西财经职业学院讲师，清华大学理论经济学博士后。现任商务部国际贸易经济合
作研究院研究员。
（二）监事
丁星元女士：监事，硕士研究生，本科毕业于哈尔滨工业大学数学与应用数
学专业，硕士毕业于石河子大学 MBA。曾先后在国盛证券有限责任公司固定收益
总部、中江信托股份有限公司行政部工作，现任江信基金管理有限公司董事会办
公室主任兼人力资源总部总监。
车驰先生：监事，硕士研究生。曾先后在泰康养老保险股份有限公司总公司、
联合资信评估有限公司、华夏久盈资产管理有限责任公司工作，现任江信基金管
理有限公司风控稽核总部总监。
（三）高级管理人员
孙剑先生，董事长、总经理（代任），董事。简历同上。
原亮先生，财务负责人、首席信息官（代任）、上海分公司负责人，董事。
简历同上。
遇浩亮先生，副总经理，硕士研究生。自2004年起，先后就职于清华大学人
事处、辽宁振兴生态集团、都邦财产保险股份有限公司、中国人保资产管理有限
公司，历任都邦财产保险股份有限公司企划部总经理、中国人保资产管理有限公
司公募基金事业部董事总经理。2023年3月起加入江信基金管理有限公司任总经
理助理，现任江信基金管理有限公司副总经理。
郑清丽女士，督察长，硕士研究生，毕业于华东师范大学。2001年7月至2020
年5月，曾就职于中石化上海分公司会计助理，欧特克（上海）有限公司人力资
源专员、总经理助理，艾萨华科技（上海）有限公司人事顾问，上银基金管理有
限公司综合管理部副总监、总监、总经理助理。2020年6月加入江信基金管理有
限公司，2022年6月至2023年9月任江信基金管理有限公司副总经理、财务负责人、
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上海分公司负责人，现任江信基金管理有限公司督察长。
（四）督察长
郑清丽女士，督察长。简历同上。
（五）基金经理
高鹏飞先生，硕士，CPA。曾任德勤会计师事务所审计师；投中资本分析师。
月至 2020 年 5 月担任华夏久盈资产管理有限责任公司投资经理。2020 年 6 月加
入江信基金管理有限公司，任职于权益投资总部，现任权益投资总部总监，并担
任江信瑞福灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自 2020 年 11 月 20 日起任
职）、江信同福灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自 2023 年 9 月 15 日起
任职）、江信祺福债券型证券投资基金基金经理（自 2023 年 12 月 26 日起任职）。
历任基金经理：杨淳先生（任职自 2016 年 7 月 27 日至 2019 年 3 月 17 日）、
静鹏先生（任职自 2016 年 7 月 27 日至 2023 年 12 月 25 日）
（六）投资决策委员会成员的姓名及职务
本基金投资采取集体决策制度，投资决策委员会成员的姓名及职务如下：
公司财务负责人原亮先生，权益投资总部总监高鹏飞先生，证券交易总部总
监杨涛先生，基金经理马超然先生，权益投资总部李悦女士。
（七）上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
基金财产；
经营方式管理和运作基金财产；
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管
理，分别记账，进行证券投资；
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为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格；
告义务；
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不
向他人泄露；
分配基金收益；
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
资料15年以上；
证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公
开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
现和分配；
通知基金托管人；
益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人
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利益向基金托管人追偿；
事务的行为承担责任；
法律行为；
效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息
在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
四、基金管理人的承诺
（一）基金管理人承诺
基金管理人承诺不从事违反《证券法》《基金法》《运作办法》《销售办法》
《信息披露办法》等法律法规的活动，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有
效措施，防止违法行为的发生。
（二）基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的禁止性
行为
从事相关的交易活动；
（三）基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守
国家有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
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金投资内容、基金投资计划等信息；
乱市场秩序；
（四）基金管理人关于禁止性行为的承诺
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：
运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其
他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，
符合国务院证券监督管理机构的规定，并履行信息披露义务。
如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当
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程序后，本基金可不受上述规定的限制。
（五）基金经理承诺：
额持有人谋取最大利益；
取不当利益；
基金投资内容、基金投资计划等信息；
五、基金管理人的内部控制制度
（一）内部控制制度概述
为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风
险，确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地
保护基金份额持有人的利益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高
效的内部控制制度。
内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理
方法、操作程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制
度、部门业务规章等组成。
公司内部控制大纲是公司经营管理的纲领性文件，是制定各项管理制度及规
章的基础和依据。内部控制大纲主要包括内控目标、内控原则、控制环境、内控
措施等内容。
基本管理制度包括风险管理制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露
制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、
业绩评估考核制度和紧急应变制度等。
部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、
岗位责任、操作守则等的具体说明。
（二）内部控制原则
健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各
级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。
有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控
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制度的有效执行。
独立性原则。公司各机构、部门和岗位在职能上应当保持相对独立，公司基
金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡。
成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效
益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
（三）内部控制组织体系
并承担相应的责任。
与提名委员会、审计委员会。各专门委员会依照法律法规和公司章程的规定行使
职权，对公司的内部控制实行定期和不定期的检查、评价，适时的出具专题报告，
并报董事会。
况。督察长履行职责的范围涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
性。风险控制委员会坚持风险可测、可控、可承受的原则，把风险防范放在第一
位。
各岗位、各部门、各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。
构、部门及岗位。各部门在分工合作的基础上，明确各岗位职权和责任，建立相
互配合、相互制约、相互促进的工作关系。通过制定规范的岗位责任制、合理的
工作标准和严格的操作程序，使各项工作规范化、程序化、标准化。
（四）内部控制制度体系
公司制定合理、完备、有效并易于操作的内部控制制度体系。
内部控制制度体系按照控制制度的效力等级分为四个层面：第一个层面是公
司章程，是公司经营管理遵循的最高文件；第二个层面是公司内部控制大纲，是
公司制定各项基本管理制度的基础和依据；第三个层面是公司基本管理制度，是
公司日常运作的、有针对性的基础性规范；第四个层面是公司根据基本管理制度
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制定的更为具体的管理办法和实施细则等。上层制度与下层制度有机联系，前者
指导和制约后者，后者体现和细化前者。
公司章程的制定与修改须经股东会审议通过并向监管部门备案。
公司内部控制大纲、基本管理制度的制定与修改由公司总经理或督察长提出
议案，经董事会审议通过后实施。
督察长、风控稽核总部对公司制度的执行情况进行日常性的监督和检查，向
公司总经理或相关部门提出意见和建议。总经理对该意见和建议进行协调处理，
安排相关部门负责落实。督察长、风控稽核总部对落实情况进行跟踪检查。
各部门定期或不定期对涉及本部门的公司制度的执行情况进行自查，发现问
题应及时向公司总经理、督察长和风控稽核总部报告，并负责落实相关事项。
在出现新的市场环境、新的金融工具、新的应用技术、新的法律法规等情况，
并有可能影响到基金投资、公司运营时，按规定的程序对内部控制制度进行修改
和完善。
（五）基金管理人关于内部控制的声明
责任。
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第四部分 基金托管人
一、基本情况
名称：中国光大银行股份有限公司
住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心
成立日期：1992 年 6 月 18 日
批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函19927 号
组织形式：股份有限公司
注册资本：590.85551 亿元人民币
法定代表人：吴利军
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75 号
资产托管部总经理：贾光华
电话：（010） 63636363
传真：（010） 63639132
网址：www.cebbank.com
二、主要人员情况
董事长吴利军先生，自 2020 年 3 月起任本行副董事长、2024 年 1 月起任本
行董事长。现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长，兼任中国光大集团股
份公司党校校长。曾任国内贸易部国家物资储备调节中心副主任(副局级)，中国
证券监督管理委员会信息中心负责人，培训中心副主任(主持工作)，人事教育部
主任、党委组织部部长，中国证券监督管理委员会党委委员、主席助理，深圳证
券交易所理事会理事长、党委书记(副部长级)，中国光大集团股份公司党委副书
记、副董事长、总经理。获经济学博士学位，高级经济师。
行长郝成先生，自 2024 年 6 月起任本行党委书记，2024 年 8 月起任本行执
行董事、行长。现任中国光大集团股份公司党委委员、执行董事。历任国家开发
银行天津分行党委委员、副行长，国家开发银行人事局副局长、党委组织部副部
长，国家开发银行吉林分行党委书记、行长，交通银行党委委员、副行长。获管
理学博士学位，高级工程师。
资产托管部总经理贾光华先生，1994 年 7 月在光大银行总行营业部参加工
作，2005 年 10 月调入同业机构部（后更名为金融同业部）后，先后任处长、总
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经理助理、副总经理、副总经理（主持工作），2018 年 5 月任金融同业部总经
理，2025 年 1 月任资产托管部总经理。
三、证券投资基金托管情况
截至 2025 年 3 月 31 日，中国光大银行股份有限公司托管公开募集证券投资
基金共 354 只，托管基金资产规模 6604.72 亿元。同时，开展了证券公司资产管
理计划、基金公司客户资产管理计划、职业年金、企业年金、QDII、QFII、银行
理财、保险债权投资计划等资产的托管及信托公司资金信托计划、产业投资基金、
股权基金等产品的保管业务。
四、托管业务的内部控制制度
确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；确保基金托
管人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全面
严格的贯彻执行；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基金份
额持有人、基金管理公司及基金托管人的合法权益。
（1）全面性原则。内部控制必须渗透到基金托管业务的各个操作环节，覆
盖所有的岗位，不留任何死角。
（2）预防性原则。树立“预防为主”的管理理念，从风险发生的源头加强
内部控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。
（3）及时性原则。建立健全各项规章制度，采取有效措施加强内部控制。
发现问题，及时处理，堵塞漏洞。
（4）独立性原则。基金托管业务内部控制机构独立于基金托管业务执行机
构，业务操作人员和内控人员分开，以保证内控机构的工作不受干扰。
中国光大银行股份有限公司设有风险管理与内控合规委员会，负责全行风险
管理与内部控制工作。资产托管部建立了严密的内控监督体系，设立了投资监督
与内控合规处，配备了专职内控合规人员，负责证券投资基金托管业务的内控管
理工作。
中国光大银行股份有限公司资产托管部自成立以来严格遵照《基金法》、
《中
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华人民共和国商业银行法》、《信息披露管理办法》、《运作办法》、《销售办
法》等法律、法规的要求，并根据相关法律法规制订、完善了《中国光大银行资
产托管业务内部控制规定》、《中国光大银行资产托管业务保密规定》等十余项
规章制度和实施细则，将风险控制落实到每一个工作环节。中国光大银行资产托
管部以控制和防范基金托管业务风险为主线，在重要岗位（基金清算、基金核算、
投资监督）还建立了安全保密区，安装了录像监视系统和录音监听系统，以保障
基金信息的安全。
五、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据法律、法规和基金合同等的要求，基金托管人主要通过定性和定量相结
合、事前事中和事后监督相结合、技术与人工监督相结合等方式方法，对基金投
资范围、投资组合比例每日进行监督；同时，对基金管理人就基金资产净值的计
算、基金管理人和基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、基金费用支付
等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
基金托管人发现基金管理人有违反法律、法规和基金合同等规定的行为，及
时以邮件、电话或书面等形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后
应及时核对确认并以邮件或书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托
管人有权随时对通知事项进行复查。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未
能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
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第五部分 相关服务机构
一、基金份额发售机构
（一）直销机构
江信基金管理有限公司直销中心
注册地址：北京市海淀区复兴路 69 号院 11 号楼 3 层 101
办公地址：北京市海淀区华熙 LIVE 中心 11 号楼 B 座 3 层
法定代表人：孙桢磉
成立日期：2013 年 1 月 28 日
电话：4006220583
传真：010-57380988
网址：www.jxfund.cn
投资人可以通过基金管理人直销柜台办理基金的认购、申购、赎回、定期投
资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录基金管理人网站查询。
（二）非直销销售机构
注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心
办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
法定代表人：吴利军
客服电话：95595
公司网址：www.cebbank.com
注册地址：江西省南昌市新建区子实路 1589 号
办公地址：江西省南昌市新建区子实路 1589 号
法定代表人：刘朝东
客服电话：4008222111
公司网址：www.gszq.com
注册地址：广东省深圳市深南大道 6008 号深圳特区报业大厦 16-17 层
办公地址：广东省深圳市深南大道 6008 号深圳特区报业大厦 16-17 层
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法定代表人：黄耀华
客服电话：400-6666-888
公司网址：www.cgws.com
注册地址：广东省广州市天河区天河北路 183-187 号大都会广场（4301-4316
房）
办公地址：广东省广州市天河区天河北路 183-187 号大都会广场 5 楼，7 楼，
法定代表人：孙树明
客服电话：95575
公司网址：www.gf.com.cn
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
客服电话：95548
公司网址：www.cs.ecitic.com
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
办公地址：青岛市北区标山路 36 号中信证券 3 楼
法定代表人：肖海峰
客服电话：95548
公司网址：sd.citics.com
注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
法定代表人：张皓
客服电话：400-9908-826
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公司网址：www.citicsf.com
注册地址：深圳市南山区创业路 1777 号海信南方大厦 21、22 层
办公地址：深圳市南山区创业路 1777 号海信南方大厦 21、22 层
法定代表人：李永湖
客服电话：95329
公司网址：www.zszq.com
注册地址：海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼
办公地址：深圳市福田区深南大道 4001 号时代金融中心 17 层
法定代表人：王作义
客服电话：400-888-8228
公司网址：www.jyzq.cn
注册地址：湖北省武汉市新华路特 8 号
办公地址：湖北省武汉市新华路特 8 号
法定代表人：尤习贵
客服电话：95579
公司网址：www.95579.com
注册地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16 层--18
层
办公地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-20 层
法定代表人：余政
客服电话：400-619-8888
公司网址：www.mszq.com
注册地址：济南市市中区经七路 86 号
办公地址：济南市市中区经七路 86 号
法定代表人：李玮
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客服电话：95538
公司网址：www.zts.com.cn
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
客服电话：95525
公司网址：www.ebscn.com
注册地址：浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号
法定代表人：凌顺平
客服电话：4008-773-772
公司网址：www.5ifund.com
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F
法定代表人：陈柏青
联系人：韩爱彬
客服电话：4000-766-123
公司网址：www.fund123.cn
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 46 层
办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层
法定代表人：经雷
客服电话：400-021-8850
公司网址：www.harvestwm.cn
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
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办公地址：（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人：王之光
客服电话：4008219031
公司网址：www.lufunds.com
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 层
法定代表人：其实
客服电话：400-1818-188
公司网址：www.1234567.com.cn
注册地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012
法定代表人：赵荣春
客服电话：400-893-6885
公司网址：www.qianjing.com
注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室
办公地址：上海市虹口区溧阳路 735 号 2 幢 3 层
法定代表人：尹彬彬
客服电话：400-118-1188
公司网址：www.66zichan.com
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 楼
法定代表人：张跃伟
客服电话：400-820-2899
公司网址：www.erichfund.com
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
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办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场 18F
法定代表人：李兴春
客服电话：400-921-7755
公司网址：www.leadbank.com.cn
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层
法定代表人：张彦
客服电话：400-166-1188
公司网址：www.new-rand.cn
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层 1108
号
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层
法定代表人：王伟刚
客服电话：400-619-9059
公司网址：www.hcjijin.com
注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
办公地址：北京朝阳区大望路金地中心 A 座 28 层
法定代表人：武建华
客服电话：400-8180-888
公司网址：www.zzfund.com
注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3
单元 11 层 1108
办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3
单元 11 层 1108
法定代表人：赖任军
客服电话：400-9302-888
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公司网址：www.jfzinv.com
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
办公地址：北京市朝阳区光华路 5 号院 2 号楼 8 层 901 内 906 单元
法定代表人：胡伟
客服电话：010-56580666
公司网址：www.hongdianfund.com
注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼
法定代表人：薛峰
客服电话：400-678-8887
公司网址：www.zlfund.cn（众禄基金网）www.jjmmw.com（基金买卖网）
注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座
法定代表人：江卉
客服电话：400-098-8511
公司网址：www.kenterui.jd.com
注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道 3046 号香江金融大厦
办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道 3046 号香江金融大厦
法定代表人：吴雪秀
客服电话：400-001-1566
公司网址：www.yilucaifu.com
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东路 1 号保利国际广场南塔 1201-1203 室
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法定代表人：肖雯
客服电话：020-89629099
公司网址：www.yingmi.cn
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
法定代表人：杨文斌
客服电话：400-700-9665
公司网址：www.haobuy.com
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓
办公地址：北京市西城区太平桥大街丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦
法定代表人：李修辞
客服电话：010-59013895
公司网址：www.wanjiawealth.com
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
办公地址：上海市浦明路 1500 号万得大厦 7 楼
法定代表人：黄祎
客服电话：400-820-9463
公司网址：www.wind.com.cn
注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
法定代表人：王翔
客服电话：400-820-5369
公司网址：www.jiyufund.com.cn
注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9 楼
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法定代表人：马刚
客服电话：95156
公司网址：www.tonghuafund.com
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层
办公地址：上海市浦东新区锦康路 308 号 6 号楼 6 楼
法定代表人：戴新装
客服电话：400-820-1515
公司网址：www.zhengtongfunds.com
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 8 号 402 室
办公地址：上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 6 楼
法定代表人：刘惠
客服电话：400-808-1016
公司网址：www.fundhaiyin.com
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前
海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室
法定代表人：TEO WEE HOWE
客服电话：400-684-0500
公司网址：www.ifastps.com.cn
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号 2-2-1
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 F 座 12B
法定代表人：许宁
客服电话：400-829-1218
公司网址：www.htfund.com
注册地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
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办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
法定代表人：胡伏云
客服电话：95396
公司网址：www.gzs.com.cn
注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人：王文卓
客服电话：95531；400-8888-588
公司网址：www.longone.com.cn
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前
海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市福田区沙嘴路尚美红树湾 1 号 A 座写字楼 16 楼
法定代表人：杨柳
客服电话：400-666-7388
公司网址：www.simuwang.com
注册地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号 10 层 1206
办公地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号 10 层 1206
法定代表人：彭浩
客服电话：4000048821
公司网址：www.taixincf.com
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2
地块新浪总部科研楼 5 层 518 室
办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院新浪总部大厦
法定代表人：穆飞虎
客服电话：010-62675369
公司网址：fund.sina.com.cn
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注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号
办公地址：上海市浦东新区芳甸路 1088 号 7 楼
法定代表人：冉云
客服电话：95310
公司网址：www.gjzq.com.cn
注册地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层
办公地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层
上海市浦东新区南泉北路 429 号泰康保险大厦 31-32 层
法定代表人：李抱
客服电话：400-916-0666
公司网址：www.yongxingsec.com
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：杨玉成
客服电话：95523 或 4008895523
公司网址：www.swhysc.com
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦
法定代表人：王献军
客服电话：400-800-0562
公司网址：www.swhysc.com
注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层
办公地址：北京市朝阳区景辉街 33 号院 1 号楼阳光金融中心
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法定代表人：李科
客服电话：95510
公司网址：fund.sinosig.com
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2f
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2f
法定代表人：樊怀东
客服电话：4000-899-100
公司网址：www.yibaijin.com
注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室
办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 703 室
法定代表人：郑新林
客服电话：021-68889082
公司网址：www.pytz.cn
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105
法定代表人：杨健
客服电话：400-673-7010
公司网址：www.jianfortune.com
注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路 119 号安信金融大厦
办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路 119 号安信金融大厦
法定代表人：段文务
客服电话：95517
公司网址：www.essence.com.cn
注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室
办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室
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法定代表人：黄欣
客服电话：4006767523
公司网址：www.zhongzhengfund.com
注册地址：北京市东城区崇文门外大街 16 号 1 幢 8 层 802
办公地址：北京市东城区崇文门外大街 16 号 1 幢 8 层 816
法定代表人：邢耀
客服电话：021-61255139
公司网址：www.fdsure.com
注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心
办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
法定代表人：吴利军
客服电话：95595
公司网址： www.cebbank.com
注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道 398 号兴业银行大厦
办公地址：福建省福州市台江区江滨中大道 398 号兴业银行大厦
法定代表人：吕家进
客服电话：95561
公司网址：www.cib.com.cn
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号
办公地址：深圳市福田区平安金融中心
法定代表人：谢永林
客服电话：95511
公司网址：bank.pingan.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售
本基金，并及时公告。
二、登记机构
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名称：中国证券登记结算有限责任公司
办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号
联系人：赵龙吟
客服电话：4008058058
传真：010-50938907
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：北京融鹏律师事务所
住所：北京市西城区阜成门外大街 2 号万通新世界 A 座 1606 室
办公地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号万通新世界 A 座 1606 室
负责人：高鹏
电话：010-68037855
传真：010-68046461
经办律师：高鹏、孙红力
联系人：高鹏
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：中汇会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：浙江省杭州市上城区新业路 8 号华联时代大厦 A 幢 601 室
办公地址：浙江省杭州市上城区新业路 8 号华联时代大厦 A 幢 601 室
执行事务合伙人：高峰、余强
电话：0571-88879999
传真：0571-88879000
经办注册会计师：涂鹃珍、刘小磊
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第六部分 基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金
合同及其他有关规定募集，并于 2016 年 4 月 14 日经中国证监会证监许可
2016798 号文准予注册募集。
本基金于 2016 年 6 月 20 日起通过各销售机构向社会公开募集，截至 2016
年 7 月 21 日，基金募集工作已顺利结束。
经大华会计师事务所（特殊普通合伙）验资，本次募集的净认购金额为
金份额 22,725,783.10 元），认购款项在基金验资确认日之前产生的银行利息共
计 13,410.22 元人民币。上述资金已于 2016 年 7 月 25 日全额划入本基金在基金
托管人中国光大银行股份有限公司开立的基金托管专户。
本次募集有效认购总户数为 2,252 户，按照每份基金份额面值 1.00 元人民
币计算，募集发售期募集的有效份额为 223,892,645.85 份基金份额，已全部计
入投资者基金账户，归投资者所有。
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第七部分 基金合同的生效
一、基金合同生效的条件
根据《基金法》《运作办法》以及基金合同、招募说明书、基金份额发售公
告的有关规定，本基金募集结果符合有关条件，本基金管理人于 2016 年 7 月 27
日向中国证监会办理完毕基金备案手续并已获书面确认，基金合同自该日期正式
生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。
二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并
提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开
基金份额持有人大会进行表决。
法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。
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第八部分 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在
招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，
并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机
构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国
证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间
变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调
整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办理
时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办理
时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照
《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎
回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请
且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、
赎回的价格。
三、申购与赎回的原则
值为基准进行计算；
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即对该基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行处理时，申购确认日期在
先的基金份额先赎回，申购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回
费率；
理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为
准。
基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利益
和法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实
施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申
购或赎回的申请。
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购
申请即为成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内从基金托管账户
划出赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或
赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效
性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后（包括该日）及时到销售
网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申
购款项退还给投资人。
基金销售机构对申购或赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售
机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构确认结果为准。对于申购
申请及申购份额的确认情况，投资人应及时查询。
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五、申购和赎回的数额限制
（一）申购金额的限制
元（含申购费），销售机构另有规定的，从其规定；
（含申购费），通过直销机构购买过本基金且保有本基金份额不低于 1000 份的投
资人不受上述首次申购最低金额的限制，单笔追加申购最低金额为 1000 元（含申
购费）。
不受最低申购金额的限制。
（二）赎回份额限制
额不得低于 10 份；
额不得低于 1000 份。
（三）最低保留余额的限制
额减少类业务（如赎回、转换出等）被确认，且其单个交易账户保留的本基金基金
份额余额不足 5 份时，则基金管理人有权将基金份额持有人在该账户保留的本基金
基金份额余额一次性同时全部赎回；
被确认，且其单个交易账户保留的本基金基金份额余额不足 1000 份时，则基金管
理人有权将基金份额持有人在该账户保留的本基金基金份额余额一次性同时全部
赎回。
（四）当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒
绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具
体请参见相关公告。
（五）基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定
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在规定媒介上公告。
六、申购费和赎回费
（一）申购费
申购金额（含申购费） 申购费率
本基金的申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推
广、销售、登记结算等各项费用。
（二）赎回费
持有期 赎回费率
持有期 ＜7 日 1.50%
持有期 ≥ 365 日 0
本基金基金份额的赎回费率随投资人申请份额持有时间的增加而递减。赎回费
用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收
取。
基金管理人对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上
述赎回费全额计入基金财产。对持续持有期在 7 日以上少于 30 日的投资人收取不
低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于 3 个
月的投资人收取不低于 0.50%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75%计入基金财
产；对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于 0.50%的赎回费，
并将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产；对持续持有期长于 6 个月的投资人，
应当将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产。以上每个月按照 30 天计算。赎回费
的其余部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
持有期 赎回费率
持有期 ＜7 日 1.50%
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持有期 ≥ 30 日 0
对 C 类基金份额所收取的赎回费全额计入基金财产。
（三）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以
确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规则遵循相关法律法规以及监管部
门、自律规则的规定。
（四）基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上
公告。
（五）基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期
间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率
和基金赎回费率。
七、申购份额与赎回金额的计算
（一）申购份额的计算
（1）当申购费用适用比例费率时：
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值
（2）当申购费用适用固定金额时：
申购费用＝固定金额
净申购金额＝申购金额－申购费用
申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值
申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额净值
份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损
失由基金财产承担。
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例 3：某投资人分别投资 10,000 元和 1,000 万元申购本基金 A 类基金份额，假
设申购当日基金份额净值为 1.1200 元，则两笔申购中投资人可得到的申购份额计
算如下：
申购 1：申购 A 类基金份额金额 10,000 元，对应的申购费率为 0.50%。
净申购金额＝10,000/（1＋0.50%）＝9,950.25（元）
申购费用＝10,000－9,950.25＝49.75（元）
申购份额＝9,950.25/1.1200＝8,884.15（份）
即投资人投资 10,000 元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为 1.1200 元，
可得到 8,884.15 份基金份额。
申购 2：申购 A 类基金份额金额 1,000 万元，对应的申购费用为 1,000 元。
申购费用＝1000（元）
净申购金额＝10,000,000－1000＝9,999,000（元）
申购份额＝9,999,000/1.1200＝8,927,678.57（份）
即投资人投资 1,000 万元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日基金份额净
值为 1.1200 元，可得到 8,927,678.57 份 A 类基金份额。
例 4：某投资人投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基
金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：
申购份额＝50,000/1.0500＝47,619.05 份
或损失由基金财产承担。
（二）赎回金额的计算
赎回总金额＝赎回份额×T 日基金份额净值
赎回费用＝赎回总金额×赎回费率
净赎回金额＝赎回总金额－赎回费用
的费用，赎回金额单位为元。采用“份额赎回”方式，赎回价格以 T 日的基金份额
净值为基准进行计算。
或损失由基金财产承担。
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例 5：某投资人在 T 日赎回 10,000 份 A 类基金份额，持有期限 200 日，对应的
赎回费率为 0.10%，假设赎回当日基金份额净值为 1.1200 元，则投资人可得到的净
赎回金额计算如下：
赎回总金额＝10,000×1.1200＝11,200（元）
赎回费用＝11,200×0.10%＝11.20（元）
净赎回金额＝11,200－11.20＝11,188.80（元）
即投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，假设申购当日基金份额净值为
例 6：某投资人申购本基金 C 类基金份额，持续持有 15 天后赎回 10 万份，赎
回费率为 0.50%，假设赎回当日基金份额净值是 1.0170 元，则投资人可得到的净赎
回金额计算如下：
赎回总金额＝100,000×1.0170＝101,700（元）
赎回费用＝101,700×0.50%＝508.50（元）
净赎回金额=100,000×1.0170－508.50＝101,191.50（元）
即投资人持续持有 15 天后赎回本基金 10 万份 C 类基金份额，假设申购当日基
金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为 101,191.50 元。
（三）本基金基金份额净值的计算
由于基金费用的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金份
额净值。本基金基金份额净值的计算公式为：
计算日某类基金份额净值＝计算日该类基金份额的基金资产净值/计算日该类
基金份额余额总数
本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由
此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并
在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
八、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
资人的申购申请。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃
市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协
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商确认后，基金管理人应当暂停基金估值，并采取暂停接受基金申购申请的措施。
资产净值。
持有人利益时。
对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
投资者持有基金份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。
发生上述第 1、2、3、5、7 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投
资人的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公
告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申
购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款
项：
资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产
出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性
时，经与基金托管人协商确认后，应当暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项。
资产净值。
投资人的赎回申请。
出现因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项的，基金管理人应在当日报
中国证监会备案。
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发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，已确认
的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单
个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出
现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回
时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金
管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
十、巨额赎回的情形及处理方式
（一）巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数
后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。
（二）巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全
额赎回或部分延缓支付赎回款项。
常赎回程序执行。
为因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波
动时，基金管理人应对当日全部赎回申请进行确认，当日按比例办理的赎回份额不
得低于基金总份额的 10%，其余可以延缓支付赎回款项，但最长不超过 20 个工作日。
延缓支付的赎回申请以赎回申请确认当日的基金份额净值为基础计算赎回金额。
基金总份额 40%以上的情形下，基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回
申请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能
会对基金资产净值造成较大波动时，在当日接受该基金份额持有人的全部赎回的比
例不低于前一估值日基金总份额 40%的前提下，其余赎回申请可以延期办理，但延
期办理的期限不得超过 20 个工作日。
认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回
款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。
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（三）巨额赎回的公告
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募
说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，
同时在规定媒介上刊登公告。
十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
上刊登暂停公告。
介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新
开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。
十二、基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基
金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关
规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告
知基金托管人与相关机构。
十三、基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过
中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理
基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金
份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
十四、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而
产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户。无论在上
述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐
赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团
体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份
额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机
构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办
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理，并按基金登记机构规定的标准收费。
十五、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销
售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
十六、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行
规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额
必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资
计划最低申购金额。
十七、基金份额的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登
记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基
金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节或相关公告。
十九、基金管理人可在不违反相关法律法规、不影响基金份额持有人实质利益
的前提下，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整并提前公告。
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第九部分 基金的投资
一、投资目标
严格控制投资风险的基础上，追求基金资产的长期稳定增值，力争获取高于业
绩比较基准的投资收益，给投资人带来长期的现金红利收益。
二、投资范围
本基金主要投资于国债、央行票据、金融债、次级债、地方政府债、企业债、
公司债、中期票据、短期融资券、可转换债券（含分离交易可转债）、资产支持证
券、债券回购、银行存款（包括协议存款，定期存款及其他银行存款）、同业存单、
货币市场工具、股票（包括中小板，创业板及其他中国证监会核准上市的股票）、
股指期货、国债期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具（须符合中国证监会相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程
序后，可以将其纳入投资范围。
本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，投资权益类资产（包括
股票、权证等）比例不高于基金资产的 20%，在扣除股指期货和国债期货合约需缴
纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资
产净值的 5%，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后变更投资品种的投资比例限额，基金管理人在履行
适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
三、投资策略
本基金是债券型基金，根据宏观经济发展趋势、政策面因素、金融市场的利率
变动和市场情绪，综合运用定性和定量的方法，对债券、股票和现金类资产的预期
收益风险及相对投资价值进行评估，确定基金资产在债券、股票及现金类资产等资
产类别的分配比例。在有效控制投资风险的前提下，形成大类资产的配置方案。
在债券投资上，本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券：
（1）信用等级高、流动性好；
（2）资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券；
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（3）在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率曲线模型
或其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券；
（4）公司基本面良好，具备良好的成长空间与潜力，转股溢价率合理、有一
定下行保护的可转债。
在股票投资上本基金主要根据上市公司获利能力、资本成本、增长能力以及股
价的估值水平来进行个股选择。同时，适度把握宏观经济情况进行资产配置。具体
步骤：
首先，通过 ROIC 指标来衡量公司的获利能力，通过 WACC 指标来衡量公司的资
本成本；其次，将公司的获利能力和资本成本指标相结合，选择出创造价值的公司；
最后，根据公司的成长能力和估值指标，选择股票，构建股票组合。
在股指期货投资上，本基金以避险保值和有效管理为目标，在控制风险的前提
下，谨慎适当参与股指期货的投资。
本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为主要目的，
采用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对债券交易市场和期货市场运行趋势的
研究，结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通
过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。
本基金将在严格控制风险的前提下，进行权证的投资。
（1）综合分析权证的包括执行价格、标的股票波动率、剩余期限等因素在内
的定价因素，根据 BS 模型和溢价率对权证的合理价值作出判断，对价值被低估的
权证进行投资；
（2）基于对权证标的股票未来走势的预期，充分利用权证的杠杆比率高的特
点，对权证进行单边投资；
（3）基于权证价值对标的价格、波动率的敏感性以及价格未来走势等因素的
判断，将权证、标的股票等金融工具合理配置进行结构性组合投资，或利用权证进
行风险对冲。
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资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）
等，其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、
提前偿还率等。
本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上，结合蒙特卡洛模拟等数
量化方法，对资产支持证券进行定价，评估其内在价值进行投资。
对于监管机构允许基金投资的其他金融工具，本基金将在谨慎分析收益性、风
险水平、流动性和金融工具自身特征的基础上进行稳健投资，以降低组合风险，实
现基金资产的保值增值。
四、投资限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，投资权益类资产（包
括股票、权证等）比例不高于基金资产的 20%；
（2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保
证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的
（3）本基金持有一家上市公司的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券
的 10%；
（5）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期
的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流
通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通
股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；
（6）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%；
（7）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10%；
（8）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产
净值的 0.5%；
（9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
金资产净值的 10%；
（10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％；
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（11）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的 10%；
（12）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
（13）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级
报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（14）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（15）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40%；债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；
（16）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基
金资产净值的 10%；
（17）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货和国债期货合约价值与
有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券
（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产
（不含质押式回购）等；
（18）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金
持有的股票总市值的 20%；本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价
值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；本基金在
任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日
基金资产净值的 20%；
（19）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值不得超过基金
资产净值的 15%；在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金
持有的债券总市值的 30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债
券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关
于债券投资比例的有关约定；在任何交易日交易（不包括平仓）的国债期货合约的
成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%；
（20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过资产净值的 15%；
因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使
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基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投
资；
（21）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
一致；
（22）本基金总资产不得超过基金净资产的 140%；
（23）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
因证券/期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，除第（2）、（13）、（20）、
（21）条之外，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的
特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合
同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履
行适当程序后，本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，则基金管理人在履行适当
程序后，本基金不受上述规定的限制。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者
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从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲
突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必
须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金
管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至
少每半年对关联交易事项进行审查。
如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程
序后，本基金可不受上述规定的限制。
五、业绩比较基准
沪深 300 指数×20%+中债全债指数×80%。
根据本基金设定的投资范围，基金管理人以 20%的沪深 300 指数和 80%的中债
全债指数构建的复合指数作为本基金的业绩比较基准，符合本基金的风险收益特
征，易于被投资人广泛理解，因而较为适当。
如果今后法律法规发生变化，或指数编制机构调整或停止该等指数的发布，或
者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加
适合用于本基金的业绩比较基准的指数时，基金管理人可以在与基金托管人协商一
致并报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有
人大会。
六、风险收益特征
本基金为债券型基金，属于证券市场中的较低风险品种，预期收益和预期风险
高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
七、基金的融资融券
本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券。
八、基金管理人代表基金行使股东权利和债权人权利的处理原则及方法
保护基金份额持有人的利益；
牟取任何不当利益。
九、侧袋机制的实施和投资运作安排
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当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份
额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所
意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩
比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现
和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规
定。
十、基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国光大银行股份有限公司根据基金合同规定,于 2025 年 05 月 16
日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不
存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基
金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投
资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2024 年 04 月 01 日起至 2025 年 03 月 31 日止。
占基金总资
序号 项目 金额(元)
产的比例（%）
其中：股票 114,723.00 7.93
其中：债券 1,122,015.28 77.53
资产支持证券 - -
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其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例（%）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 8,064.00 0.62
C 制造业 72,888.00 5.57
电力、热力、燃气及水
D - -
生产和供应业
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
交通运输、仓储和邮政
G - -
业
H 住宿和餐饮业 - -
信息传输、软件和信息
I 33,771.00 2.58
技术服务业
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
水利、环境和公共设施
N - -
管理业
居民服务、修理和其他
O - -
服务业
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
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S 综合 - -
合计 114,723.00 8.77
（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通股票。
序 占基金资产净
股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)
号 值比例（％）
占基金资产净
序号 债券品种 公允价值(元)
值比例（％）
其中：政策性金融债 - -
序 占基金资产净
债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元)
号 值比例（％）
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投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
细
本基金本报告期末未持有贵金属。
本基金本报告期末未持有权证。
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
（2）本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未持有股指期货。
（1）本期国债期货投资政策
本基金本报告期末未持有国债期货。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
（3）本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未持有国债期货。
（1）本报告期内，本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立
案调查的情况，在本报告编制日前一年内也不存在受到公开谴责、处罚的情况。
（2）本基金本报告期末不存在投资于超过基金合同规定备选股票库之外的情
况。
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（3）其他资产构成
序号 名称 金额(元)
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
十一、基金的业绩
基金业绩截止日为 2025 年 03 月 31 日。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
业绩比
份额净 业绩比
份额净 较基准
阶段 值增长 较基准
值增长 收益率 ①-③ ②-④
(江信祺福A) 率标准 收益率
率① 标准差
差② ③
④
合同生效日）-2016年
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自基金合同生效起至
今
业绩比
份额净 业绩比
份额净 较基准
阶段 值增长 较基准
值增长 收益率 ①-③ ②-④
(江信祺福C) 率标准 收益率
率① 标准差
差② ③
④
合同生效日）-2016年 -1.19% 0.12% -1.29% 0.23% 0.10% -0.11%
自基金合同生效起至今 41.41% 0.35% 10.89% 0.27% 30.52% 0.08%
益率变动的比较
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第十部分 基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申
购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户
以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、
基金销售机构和登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金
托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的
财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其
他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因
进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的
债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基
金财产所产生的债权债务不得相互抵销。
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第十一部分 基金资产估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规
定需要对外披露基金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所拥有的股票、权证、股指期货合约、国债期货合约、债券和银行存款本
息、应收款项、其他投资等资产及负债。
三、估值方法
（1）交易所上市的有价证券（包括股票、可转换债券、权证等），以其估值
日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经
济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近
交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发
行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变
化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（2）交易所市场上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取第三方估
值机构提供的相应品种当日的估值净价。交易所市场上市交易或挂牌转让的含权固
定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值
净价；
（3）交易所上市不存在活跃市场的有价证券（包括资产支持债券等），采用
估值技术确定公允价值。如基金管理人认为成本能够近似体现公允价值，基金管理
人应持续评估上述做法的适当性，并在情况发生改变时作出适当调整。
（1）送股、转增股和配股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估值方
法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
（2）首次公开发行未上市的股票和权证，采用估值技术确定公允价值，在估
值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易
所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构
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或行业协会有关规定确定公允价值。
（4）已经发行未上市期间的债券按以下原则处理：
应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值；对于活跃市场报价未能代
表计量日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认计量日的公允价值；对
于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，则应采用估值技术确定其公允价值。
级市场利率不存在明显差异、未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，采
用成本估值。
配的权证进行估值；自上市日起，债券和获配的权证按上市有价证券估值原则进行
估值。
场上不含权的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净
价。对银行间市场上含权的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品种当
日的唯一估值净价或推荐估值净价。对于含投资人回售权的固定收益品种，回售登
记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。
以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
境未发生重大变化，按最近交易日结算价估值。
境未发生重大变化，按最近交易日结算价估值。
的公平性。
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
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国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序
及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对
方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承
担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问
题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管
理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
四、估值程序
的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规定的，
从其规定。本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算份额净值。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基
金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定
对外公布。
五、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的
准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错误时，
视为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人或登记机构或销售机
构，或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任
人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值
错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据
计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
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（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时
协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由
于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错
误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助
义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值
错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但
估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人返还或不全
部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应
赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有
要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还
给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总
和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的
原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进
行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更
正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金
登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
（1）基金估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人；
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错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告。
（3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔
偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按
以下条款进行赔偿：
如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行，
由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。
给基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿
金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错程
度各自承担相应的责任，基金管理人和基金托管人有权向获得不当得利之主体主张
返还不当得利。
算和核对或对基金管理人采用的估值方法，尚不能达成一致时，为避免不能按时公
布基金份额净值的情形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有
人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。
进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基
金管理人负责赔付。
（4）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，
以基金管理人计算结果为准。
（5）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业
另有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协
商。
六、暂停估值的情形
时；
认后，基金管理人应当暂停估值；
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七、基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基
金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个交易日交易结束后计算当日的基金资
产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认
后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。
八、特殊情况的处理
所造成的误差不作为基金份额净值错误处理。
送的数据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的
措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理
人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要
的措施消除或减轻由此造成的影响。
九、实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露
主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。
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第十二部分 基金的收益与分配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关
费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
二、基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已
实现收益的孰低数。
三、基金收益分配原则
每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供
分配利润的 50%，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配；
红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的
收益分配方式是现金分红；
金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，基金
管理人可对基金收益分配的有关业务规则进行调整，并及时公告。法律法规或监管
机构另有规定的，基金管理人在履行适当程序后，将对上述基金收益分配政策进行
调整。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分
配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五、收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，根据《信息披
露办法》的规定在规定媒介公告。
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不
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得超过 15 个工作日。
六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资
人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机
构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依
照《业务规则》执行。
七、实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋
机制”章节的规定。
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第十三部分 基金的费用与税收
一、基金费用的种类
用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.50%年费率计提。管理费的计算方
法如下：
H＝E×0.50%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金
托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5
个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，
支付日期顺延。
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算
方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
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E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金
托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5
个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年率为
下：
H＝E×0.50%÷当年天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日资产净值
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性划付到由管理人开立的 TA 清算账户中，管理人根据与销售机构
签订的代销协议中约定的付款周期分别划付给销售机构。若遇法定节假日、公休日
等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第 3－10 项费用”，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
后，自本基金成立一个月内由基金托管人从基金财产中划付，如基金财产余额不足
支付该开户费用，由基金管理人于本基金成立一个月后的 5 个工作日内进行垫付，
基金托管人不承担垫付开户费用义务。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
金财产的损失；
四、实施侧袋机制期间的基金费用
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本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应
待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，
详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。
五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
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第十四部分 基金的会计与审计
一、基金会计政策
计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度
披露；
计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
以书面方式确认。
二、基金的年度审计
的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
会计师事务所需在 2 日内在规定媒介公告。
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第十五部分 基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》《运作办法》《信息披露办法》《基
金合同》及其他有关规定。
二、信息披露义务人
基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会
的基金份额持有人及其日常机构等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法
人和非法人组织。
基金信息披露义务人应当以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法
律、行政法规和中国证券监督管理委员会的规定披露基金信息，并保证所披露信息
的真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。
基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通
过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称规定报刊）及指定互联网网站（以下简
称规定网站）等媒介披露，并保证投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅
或者复制公开披露的信息资料。
规定网站包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网
站。规定网站应当无偿向投资者提供基金信息披露服务。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信
息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本
为准。
本基金公开披露的基金信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民
币元。
五、公开披露的基金信息
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公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者
重大利益的事项的法律文件。
明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及
基金份额持有人服务等内容。
基金合同生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大变更的，
基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书和基金产品资料概要，并登
载在规定网站上。
重大变更主要包括：
（一）基金合同、基金托管协议相关内容发生变更；
（二）变更基金简称（含场内简称）、基金代码（含场内代码）；
（三）变更基金管理人、基金托管人的法定名称；
（四）变更基金经理；
（五）变更认购费、申购费、赎回费等费率；
（六）其他对投资者有重大影响的事项。
除上述事项之外，基金招募说明书、基金产品资料概要其他信息发生变更的，
基金管理人至少每年更新一次。基金合同终止的，除基金合同另有约定外，基金管
理人可以不再更新基金招募说明书和基金产品资料概要。
基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自 2020 年 9 月 1 日起执行。基金
管理人编制并披露基金产品资料概要后，可不再编制基金招募说明书摘要。
监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。基金募集申请经中国证监会注册后，
基金管理人应当在基金份额发售的三日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书
提示性公告和基金合同提示性公告登载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金
招募说明书、基金产品资料概要、基金合同和基金托管协议登载在规定网站上；基
金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载在规定网站上。
（二）基金份额发售公告
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基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露
招募说明书的当日登载于规定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人应当在基金合同生效的次日在规定报刊和规定网站上登载基金合
同生效公告。
（四）基金份额净值和基金份额累计净值
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当
至少每周公告一次基金份额净值和基金份额累计净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次日，
通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份
额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年
度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
中国证监会对特殊基金品种的净值信息披露另有规定的，从其规定。
（五）基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在开放式基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明
基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在
基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度
报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报
告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中
期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起十五个工作日内，编制完成基金季度报告，
将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告
或者年度报告。
基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流
动性风险分析等。
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基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份
额 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影
响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占
比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除
外。
（七）清算报告
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织清算组对基金财产进行清算并作出
清算报告。清算报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计，
并由律师事务所出具法律意见书后，报国务院证券监督管理机构备案并公告。清算
组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊
上。
（八）临时报告
基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在两日内编制临时报告书，并登
载在规定报刊和规定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生
重大影响的下列事件：
所；
项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
人发生变动；
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基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三
十；
大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务
相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；
除外；
式和费率发生变更；
产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
其中发生基金终止上市交易、封闭式基金基金扩募或延长基金合同期限、基金
份额净值计价错误达基金份额净值 0.50%等事件的，应按照《基金法》《运作办法》
等法律法规要求履行备案义务。
（九）基金份额持有人大会
召开基金份额持有人大会的，召集人应当至少提前三十日在规定报刊和规定网
站上公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决
方式等事项。
基金份额持有人或基金份额持有人大会的日常机构依法召集持有人大会，基金
管理人、基金托管人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务
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的，召集人应当履行相关信息披露义务。
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
（十）澄清公告
在基金合同期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基
金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益
的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立
即报告中国证监会、基金上市交易的证券交易所。
（十一）基金管理人应当按照法律法规规定或监管机构要求对本基金所投资的
可交换债券进行披露。
（十二）基金管理人应当在基金季度报告、基金中期报告、基金年度报告等定
期报告和招募说明书（更新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持
仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响
以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。
（十三）基金管理人应当在基金季度报告、基金中期报告、基金年度报告等定
期报告和招募说明书（更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持
仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响
以及是否符合既定的投资政策和投资目标。
（十四）基金管理人应在基金年度报告和基金中期报告中披露其持有的资产支
持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证
券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支
持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的
前 10 名资产支持证券明细。
（十五）实施侧袋机制期间的信息披露
本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和
招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。
（十六）中国证监会规定的其他信息。
六、信息披露事务管理
（一）基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部
门及高级管理人员负责管理信息披露事务。
（二）基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金
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信息披露内容与格式准则等法规的规定。
（三）基金托管人应当按照相关法律、行政法规、中国证监会的规定和基金合
同的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回
价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公
开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
（四）基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择披露信息的报刊，单只
基金只需选择一家报刊。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基
金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
（五）为强化投资者保护，提升信息披露服务质量，基金管理人应当自中国证
监会规定之日起，按照《信息披露办法》等相关法律法规的规定和中国证监会规定
向投资者及时提供对其投资决策有重大影响的信息。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业
机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后十年。
七、信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规
规定将信息置备于公司住所、基金上市交易的证券交易所，供社会公众查阅、复制。
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第十六部分 侧袋机制
一、侧袋机制的实施条件、实施程序和特定资产范围
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份
额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所
意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持
有人大会。基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证
监会派出机构备案。
特定资产包括：（1）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价
值存在重大不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资
产价值存在重大不确定性的资产；（3）其他资产价值存在重大不确定性的资产。
启用侧袋机制当日，基金管理人应以基金份额持有人的原有账户份额为基础，
确认相应侧袋账户份额。
二、侧袋机制实施期间的基金运作安排
（一）基金份额的申购与赎回
金份额持有人申请申购、赎回或转换侧袋账户份额的，该申购、赎回或转换申请将
被拒绝。
认后，基金管理人应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回申请或延缓支付赎
回款项。
并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时由基金管理人在相关公
告中规定。
（二）基金的投资
侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋账
户资产为基准。
基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资
组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
（三）基金的费用
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侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。
基金管理人可以将与侧袋账户有关的费用从侧袋账户资产中列支，但应待特定
资产变现后方可列支。
（四）基金的收益分配
侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，
基金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户份额不再适用基金合同的收
益与分配条款。
（五）基金的信息披露
侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的基金份额净值和基金
份额累计净值。
基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资产处置进展情况。基金
管理人披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代
表特定资产最终变现价格。
基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能
对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。
启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和估
值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。
处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账户
份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。
（六）特定资产处置清算
基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置
变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。
（七）侧袋的审计
基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华人民
共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
三、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部
分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法律法
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规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理人经与基金托管人协
商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，
可直接对本部分内容进行修改、调整或补充，无需召开基金份额持有人大会审议。
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第十七部分 风险揭示
一、市场风险
基金主要投资于证券、期货市场，而证券、期货市场价格因受到经济因素、政
治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，使基金运作客观上面
临一定的市场风险。主要包括：
因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化，
导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。
随着经济运行的周期性变化，证券、期货市场的收益水平也呈周期性变化，基
金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。
金融市场利率的波动会导致证券、期货市场价格和收益率的变动。利率直接影
响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票，
其收益水平可能会受到利率变化的影响。
上市公司的经营状况受多种因素的影响，如管理能力、行业竞争、市场前景、
技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所
投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，
使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以通过投
资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全避免。
基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证券
所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。
债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期指
标并不能充分反映这一风险的存在。
再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与
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利率上升所带来的利率风险互为消长。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收
益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得比之前较少的收益率。
波动性风险主要存在于可转债的投资中，具体表现为可转债的价格受到其相对
应股票价格波动的影响，同时可转债还有信用风险与转股风险。转股风险指相对应
股票价格跌破转股价，不能获得转股收益，从而无法弥补当初付出的转股期权价值。
二、信用风险
信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主体信用状
况恶化，到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易对手
因违约而产生的证券交割风险。
三、管理风险
基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占
有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同
时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，能否有效防
范道德风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道德水平等，也会对基金的
风险收益水平造成影响。
四、流动性风险
流动性风险指因市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的
风险。大部分债券品种的流动性较好，也存在部分可转债、企业债、资产证券化等
品种流动性相对较差的情况。在特殊市场情况下（加息或是市场资金紧张的情况
下），会普遍存在债券品种交投不活跃、成交量不足的情形，此时如果基金赎回量
较大，可能导致基金收益出现较大波动。
投资人具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说
明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”，详细了解本基金的申购以及赎回安排。
本基金主要投资于国内股票市场和债券市场标的中具有良好流动性的股票和
债券。随着我国股票、债券市场交易机制的逐步完善、投资者结构的优化、信息披
露相关法律法规的推出，我国的股票和债券市场已经具备较好的流动性。同时，本
基金将严格控制投资于流动受限资产和不存在活跃市场需要采用估值技术确定公
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允价值的投资品种的比例。本基金管理人会进行标的的分散化投资并结合对各类标
的资产的预期流动性合理进行资产配置，以防范流动性风险。
在本基金发生巨额赎回情形时，基金管理人可以采用延期办理巨额赎回申请、
暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、摆动定
价等中国证监会认定的措施对赎回申请进行适度调整。
（1）延期办理巨额赎回申请
如果基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过基金总份额 40%以上的赎
回申请的情形下，基金管理人可以延期办理赎回申请。
（2）暂停接受赎回申请
投资人具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、
暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理方式”，详
细了解本基金暂停接受赎回申请的情形及程序。在此情形下，投资人的部分或全部
赎回申请可能被拒绝，同时投资人完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎
回申请时的基金份额净值不同。
（3）延缓支付赎回款项
投资人具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、
暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理方式”，详
细了解本基金延缓支付赎回款项的情形及程序。在此情形下，投资人接收赎回款项
的时间将可能比一般正常情形下有所延迟。
（4）收取短期赎回费
本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.50%的赎回费，并将上述
赎回费全额计入基金财产。
（5）暂停基金估值
投资人具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“六、暂停估
值的情形”，详细了解本基金暂停估值的情形及程序。
（6）摆动定价
当本基金遭遇大额申购赎回时，基金管理人可以通过调整基金份额净值的方
式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减
少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到
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公平对待。
（7）侧袋机制
当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将停止披露基金
份额净值，并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定性，
最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的
估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
投资人具体请参见招募说明书“第十六部分 侧袋机制”详细了解本基金启用
侧袋机制的情形及程序。
在市场大幅波动、流动性不足等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情
形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金合同
的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、
收取短期赎回费、暂停基金估值、摆动定价、实施侧袋机制等流动性风险管理工具
作为辅助措施。对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、
审慎决策的原则，及时有效地对风险进行监测和评估，使用前经过内部审批程序并
与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具的过程中，可能会对
投资者产生一定的潜在影响，基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进
行操作，全面保障投资者的合法权益。
五、操作风险
在开放式基金的运作过程中，可能因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作
失误或违反操作规程等引致的风险，或者技术系统的故障差错而影响交易的正常进
行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种风险可能来自基金管理人、基金托
管人、基金登记机构、销售机构、证券和期货交易所及其登记结算机构等。
六、合规性风险
合规风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者违反《基
金合同》有关规定的风险。
七、本基金特有的风险
本基金为债券型基金，对债券类资产的投资比例不低于基金资产的 80%，本基
金需承担债券市场的系统性风险，以及因个别债券违约所形成的信用风险。
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本基金为债券型基金，股票等权益类资产合计投资比例不高于 20%，如果股票
等权益类市场出现整体下跌，本基金的净值表现将会受到影响。
（1）杠杆风险
股指期货交易采用保证金交易方式，由于高杠杆特征，当出现不利行情时，股
价指数微小的变动就可能会使本基金遭受较大损失。
（2）强制平仓的风险
如果市场走势对本基金持有的期货合约不利从而导致账户保证金不足时，期货
公司会按照期货经纪合同约定的时间和方式通知追加保证金，以使本基金能继续持
有未平仓合约。如未于规定时间内存入所需保证金，本基金持有的未平仓合约将可
能在亏损的情况下被强行平仓，本基金必须承担由此导致的一切损失。
（3）无法平仓的风险
在市场剧烈变化的情况下，基金管理人可能难以或无法将持有的未平仓合约平
仓。这类情况将导致保证金有可能无法弥补全部损失，本基金必须承担由此导致的
全部损失。同时本基金将面临股指期货无法当天平仓而价格变动的风险。
（4）强行减仓的风险
在极端情况下，本基金持有的期货合约可能被期货交易所强行减仓，从而使得
本基金无法继续持有期货合约，从而导致交易价格的不确定性或者策略失败。
（5）政策变化的风险
由于国家法律、法规、政策的变化、期货交易所交易规则的修改、紧急措施的
出台等原因导致未平仓合约可能无法继续持有从而导致损失。
（6）连带风险
为委托财产进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出现保证金不
足、又未能在规定的时间内补足，或因其他原因导致中金所对该结算会员下的经纪
账户强行平仓时，委托财产的资产可能因被连带强行平仓而遭受损失。
（7）合作方风险
本基金管理人运用委托财产投资于股指期货时，会尽力选择资信状况优良、风
险控制能力强的期货公司作为经纪商，但不能杜绝在极端情况下，所选择的期货公
司在交易过程中存在违法、违规经营行为或破产清算导致委托财产遭受损失。
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（1）流动性风险。
若国债期货市场流动性较差，交易难以迅速、及时、方便地成交，将产生流动
性风险。
（2）保证金管理风险。
期货交易采用保证金制度，每日进行结算，保证金预留过多会导致资金运用效
率过低，减少预期收益。保证金不足将有被强行平仓的风险，使得原有的投资策略
不能得以实现。
（3）价差风险。
对于通过价差的变动获利的套利策略，价差往不利方向运行将可能造成策略失
效并招致损失。
（4）研判失误风险。
套利策略成功的核心在于通过历史数据分析和投资品种的基本面分析，发掘套
利机会，资产管理人的判断错误将导致策略失效，带来损失。
（5）执行风险。
一般情况下很难在同一时间执行套利策略的两端交易，因此存在一端交易已经
执行，而由于价格的快速波动导致另一端交易执行后获利低于预期甚至造成损失的
可能性。
（6）基差风险。
由于期货价格和现货价格都是波动的，基差的不确定性被称为基差风险。基差
的波动给套期保值者带来了无法回避的风险，直接影响套期保值效果。
（7）CTD 券对应的国债品种发生变化的风险。
国债期货采用实物交割形式，国债期货的标的物是虚拟债券，CTD 券对应的国
债品种可能发生变化，存在基差扩大的风险。
（8）展期风险。
持有期货合约交割期限短于合同的到期日而需要将期货合约向前延展时，合约
平仓时的价格与下一个新合约开仓时的价格之差存在着不确定性，存在多次的基差
风险。
（9）杠杆风险。
期货交易采用保证金交易方式，潜在损失可能成倍放大。
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八、其他风险
等方面不完善而产生的风险；
致本基金资产损失；
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第十八部分 基金的终止与清算
一、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
金托管人承接的；
二、基金财产的清算
立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。
人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组
成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
不能及时变现的，清算期限相应顺延。
三、清算费用
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清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
四、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。
五、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货
相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监
会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工
作日内由基金财产清算小组进行公告。清算组应当将清算报告登载在规定网站上，
并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
六、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
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第十九部分 《基金合同》的内容摘要
一、 基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
（一） 基金管理人的权利、义务
不限于：
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并
管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准
的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人
违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并
采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并
获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益
行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机构或
其他为基金提供服务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎
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回、转换和非交易过户等业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的
经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管
理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确
定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度、中期和年度基金报告；
（11）严格按照《基金法》《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报
告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向
他人泄露；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人
分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
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（15）依据《基金法》《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关
资料 15 年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保
证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开
资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并
通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金
托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利
益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在
基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二）基金托管人的权利、义务
不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保
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管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准
的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金
合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，
应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、资金账户，为基金办理证券
交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确
保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金
财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证
不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户，按照《基金合同》及托管
协议的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》《基金合同》及其他有关规定另有规
定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度、中期和年度基金报告出具意见，说明基金
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管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理
人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措
施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
回款项；
（15）依据《基金法》《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大
会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和
银行监管机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责
任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，
基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向
基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金份额持有人的权利与义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金
合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金
合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
每份基金份额具有同等的合法权益。
括但不限于：
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（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审
议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法
提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》规定的其他权利。
括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价
值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有
限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表
有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥
有平等的投票权。
本基金份额持有人大会不设日常机构。
（一）召开事由
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（1）终止《基金合同》，基金合同另有约定的除外；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规或中国证监会另
有规定的除外；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并，法律法规和中国证监会另有规定的除外；
（8）变更基金投资目标、范围或策略，法律法规和中国证监会另有规定的除
外；
（9）变更基金份额持有人大会程序，法律法规和中国证监会另有规定的除外；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额
持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会；
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持
有人大会的事项。
性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召
开基金份额持有人大会：
（1）调低基金销售服务费；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低
赎回费率或变更收费方式；
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改
不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（6）基金管理人、基金登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监
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会许可的范围内调整有关认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托
管等业务规则；
（7）增加或调整基金份额类别设置；
（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外
的其他情形。
（二）会议召集人及召集方式
管理人召集；
出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书
面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内
召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管
人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理
人应当配合。
开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到
书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代
表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召
开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人
仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书
面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表
和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开
并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金
份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国
证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、
基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
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登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理
有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方
式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指
定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通
知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或
基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效
力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式等法律法规或监管
机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人
大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时
符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》
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和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。
参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例的，
召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，
就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会，
应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的基金份额持有人或其代理人参
加，方可召开。
式在表决截止日以前送达召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续
发布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则
为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托
管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议
通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有
人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；
本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所持
有的基金份额低于上述规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召
开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
重新召集的基金份额持有人大会，应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份
额的基金份额持有人或其代理人参加，方可召开。
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出
具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理
人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律
法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与登记机构记录相符。
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以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现
场开会和通讯方式开会的程序进行，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列
明。
会议并表决的，授权方式可以采用纸质、网络、电话、短信或其他方式，具体方式
由会议召集人确定并在会议通知中列明。
（五）议事内容与程序
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、
决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法
律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人
大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当
在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布
监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会
主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的
情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基
金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持
表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金
份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有
人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓
名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截
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止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关
监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别
决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金
管理人或者基金托管人、提前终止《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通过
方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符
合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合
会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为
弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审
议、逐项表决。
（七）计票
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人
应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份
额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额
持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基
金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出
席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人
或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场
公布计票结果。
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（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，
可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清
点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的，不影响计票的效力。
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托
管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计
票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书
面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备
案。
基金份额持有人大会的决议自完成计票、表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在规定媒介上公告。如果采用通
讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机
构、公证员姓名等一同公告。
基金份额持有人或基金份额持有人大会的日常机构依法召集持有人大会，基金
管理人、基金托管人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务
的，召集人应当履行相关信息披露义务。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大
会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
基金托管人均有约束力。
（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和
侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金
份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或
代表的基金份额或表决权符合该等比例：
金份额 10%以上（含 10%）；
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日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之
一）；
在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召
开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会
应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参
与基金份额持有人大会投票；
一以上（含二分之一）通过；
之二以上（含三分之二）通过。
同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被
取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无
需召开基金份额持有人大会审议。
三、《基金合同》的变更和终止的事由、程序
（一）《基金合同》的变更
会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额
持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报
中国证监会备案。
自决议生效之日起 2 日内在规定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
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有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
金托管人承接的；
（三）基金财产的清算
立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。
人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组
成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配；
不能及时变现的，清算期限相应顺延。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
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依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货
相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监
会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工
作日内由基金财产清算小组进行公告。清算组应当将清算报告登载在规定网站上，
并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
四、争议的处理
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，
如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效
的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具
有约束力，仲裁费由败诉方承担。
《基金合同》受中国法律管辖。
五、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构的
办公场所和营业场所查阅。
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第二十部分 《托管协议》的内容摘要
一、托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：江信基金管理有限公司
住所：北京市海淀区复兴路 69 号院 11 号楼 3 层 101
邮政编码：100086
法定代表人：孙桢磉
成立日期：2013 年 1 月 28 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字20121717 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：1.8 亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会
许可的其他业务
（二）基金托管人
名称：中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心
办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
邮政编码：100033
法定代表人：吴利军
成立日期：1992 年 6 月 18 日
批准设立机关：国务院
组织形式：股份有限公司
注册资本：590.85551 亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办
理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；
从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代
理保险业务；提供保管箱服务；经中国人民银行和国家外汇管理局批准的其他业务。
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电话：010-63636363
传真：010-63639132
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范
围、投资对象进行监督。
基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金托
管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库，以便基金托管人运用相关技术系
统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在
疑义的事项进行核查。
本基金主要投资于国债、央行票据、金融债、次级债、地方政府债、企业债、
公司债、中期票据、短期融资券、可转换债券（含分离交易可转债）、资产支持证
券、债券回购、银行存款（包括协议存款，定期存款及其他银行存款）、同业存单、
货币市场工具、股票（包括中小板，创业板及其他中国证监会核准上市的股票）、
股指期货、国债期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具（须符合中国证监会相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程
序后，可以将其纳入投资范围。
本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，投资权益类资产（包括
股票、权证等）比例不高于基金资产的 20%，在扣除股指期货和国债期货合约需缴
纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资
产净值的 5%，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后变更投资品种的投资比例限额，基金管理人在履行
适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、
融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，投资权益类资产（包
括股票、权证等）比例不高于基金资产的 20%；
（2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保
证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的
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（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券
的 10％；
（5）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期
的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流
通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通
股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；
（6）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％；
（7）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10％；
（8）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产
净值的 0.5％；
（9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
金资产净值的 10％；
（10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％；
（11）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的 10％；
（12）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（13）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级
报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（14）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（15）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40%；债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；
（16）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基
金资产净值的 10%；
（17）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货和国债期货合约价值与
有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券
（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产
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（不含质押式回购）等；
（18）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金
持有的股票总市值的 20%；本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价
值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；本基金在
任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日
基金资产净值的 20%；
（19）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值不得超过基金
资产净值的 15%；在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金
持有的债券总市值的 30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债
券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关
于债券投资比例的有关约定；在任何交易日交易（不包括平仓）的国债期货合约的
成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%；
（20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过资产净值的 15%；
因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使
基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投
资；
（21）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
一致；
（22）基金总资产不得超过基金净资产的 140%；
（23）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
因证券/期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，除第（2）、（13）、（20）、
（21）条之外，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的
特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合
同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履
行适当程序后，本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。
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基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从
事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优
先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价
格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大
关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基
金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协议
第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，则基金管理人在履行适当
程序后，本基金不受上述规定的限制。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人
参与银行间债券市场进行监督。
基金管理人应在基金投资运作之前按照规定的数据格式向基金托管人提供符
合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手
名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手
名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人事后监督基金管理人是否
按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银
行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交
易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场
情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说
明理由，并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金托管人协商解决。
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基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交
易，并承担交易对手不履行合同造成的损失，基金托管人则根据银行间债券市场成
交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约
定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托
管人不承担由此造成的任何损失和责任。
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资流
通受限证券进行监督。
的紧急通知》《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等
有关法律法规规定。
股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，
不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购
交易中的质押券等流通受限证券。
风险控制等规章制度。基金管理人应当根据基金的投资风格和流动性的需要合理安
排流通受限证券的投资比例，并在相关制度中明确具体比例，避免基金出现流动性
风险。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供流动性风险处置预案。上述
资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。
上述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章制度经董事会通过之后，
基金管理人应至少于首次投资流通受限证券之前两个工作日将上述资料书面发至
基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。
合法律法规要求的有关流通受限证券的信息，具体应当包括但不限于如下文件（如
有）：拟发行证券主体的中国证监会批准文件、拟发行数量、定价依据、锁定期、
基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已持有流通受
限证券市值占基金资产净值的比例、划款账号、划款金额、划款时间文件等。基金
管理人应保证上述信息的真实、完整。
订风险控制补充协议。协议应包括基金托管人对于基金管理人是否遵守相关制度、
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流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例的情况进行监督等内容。
规定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及总成
本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。
制度、流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金管理人提供的有关书面信息。
基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理人在投资流
通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明，并保留查看基金管理
人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。
否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，
基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。
（六）基金管理人投资银行定期存款应符合相关法律法规约定。基金管理人应
根据本协议的规定与基金托管人签订投资银行定期存款风险控制补充协议。基金管
理人在投资银行定期存款的过程中，必须符合补充协议就投资品种、投资比例、存
款期限等方面的限制。在投资过程中，基金托管人将严格按照补充协议中的约定对
相关业务进行监督和审核。
（七）基金管理人投资中期票据应符合相关法律法规约定。基金管理人应根据
本协议的规定与基金托管人签订投资中期票据风险控制补充协议。基金管理人在投
资中期票据的过程中，必须严格按照补充协议中的限制性约定进行投资。在投资过
程中，基金托管人将严格按照补充协议中的约定对相关业务进行监督和审核。
（八）基金管理人投资中小企业私募债应符合相关法律法规约定。基金管理人
应根据本协议的规定与基金托管人签订投资中小企业私募债风险控制补充协议。基
金管理人在投资中小企业私募债前，应向基金托管人提供经资产管理人董事会批准
的投资中小企业私募债券的相关制度。在投资中小企业私募债券的过程中，基金管
理人应合理控制投资中小企业私募债的比例。基金托管人按照补充协议中的约定对
相关投资进行监督和审核。
（九）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净
值计算、各类基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入
确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据
等进行监督和核查。
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（十）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反
法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通
知基金管理人限期纠正。
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面
通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托
管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时
改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管
理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托
管人应报告中国证监会。
（十一）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查。
对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就
基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托
管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提
供相关数据资料和制度等。
（十二）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法
律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理
人。
（十三）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，有权报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或
采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告
仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
（十四）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保
护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计
师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基
金份额持有人大会审议。
基金托管人依照相关法律法规的规定和基金合同的约定，对侧袋机制启用、特
定资产处置和信息披露等方面进行复核和监督。侧袋机制实施期间的具体规则依照
相关法律法规的规定和基金合同的约定执行。
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三、基金管理人对基金托管人的业务监督、核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基
金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理
人计算的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值、根据基金管理人指令办理
清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账
管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反
《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托
管人限期纠正。
基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明
违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管
理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合
基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财
产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取
拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不
改正的，基金管理人应报告中国证监会。
四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
与独立；
金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决；
定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人
江信祺福债券型证券投资基金招募说明书（更新）
应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理
人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失；
金财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
的“基金募集专户”，该账户由基金管理人委托的登记机构开立并管理。
基金份额持有人人数符合《基金法》《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将
属于基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的基金托管专户，同时在规
定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报
告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。
定办理退款等事宜。
（三）基金托管专户的开立和管理
银行存款。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付
基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。
人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的
任何账户进行本基金业务以外的活动。
的其他有关规定。
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。
管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得
使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
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管理和运用由基金管理人负责。
算备付金账户，并代表本基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清
算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取按照中
国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管
人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
（五）银行间债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后，基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入全国银行间
同业拆借市场的交易资格，并代表本基金进行交易；基金托管人负责以本基金的名
义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户，并代表基
金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表本基金签订全国
银行间债券市场债券回购主协议，基金托管人保管协议正本，基金管理人保存协议
副本。
（六）其他账户的开立和管理
在本托管协议签订日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》
约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理
人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。
该账户按有关规则使用并管理。
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的
保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公
司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持
有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。基
金托管人对由基金托管人及基金托管人委托保管的机构以外机构实际有效控制的
证券不承担保管责任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基
金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。
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除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括
但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合
同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金
管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人，并在 30 个工作日
内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15 年。
五、基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
（一）基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余
额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规定的，从
其规定。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值，经
基金托管人复核，按规定公告。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停
估值时除外。
（二）复核程序
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将各类基金份额的基金份额净值
结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。
（三）根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管
理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的
会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
六、基金份额持有人名册的登记与保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基
金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管.基金管理人
应定期向基金托管人提供基金份额持有人名册，基金托管人得到基金管理人提供的
持有人名册后与基金管理人分别进行保管。保管方式可以采用电子或文档的形式，
保存期不少于 15 年。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。
基金托管人因编制基金定期报告等合理原因要求基金管理人提供相关资料时，
基金管理人应将有关资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其真
实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金
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托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。
七、争议解决方式
双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，如经友好协
商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照该会当时有效的仲裁规
则进行仲裁，仲裁的地点为北京市，仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有
约束力。仲裁费用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠
实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的
合法权益。
本协议受中国法律管辖。
八、托管协议的变更与终止
（一）托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内
容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案。
（二）基金托管协议终止出现的情形
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第二十一部分 对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内
容，基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。
主要服务内容如下：
一、基金份额持有人资料寄送
或电子文件形式定期或不定期寄送对账单；
二、定期定额投资服务
通过定期定额投资服务计划，投资人可以通过固定的渠道，定期定额申购基金
份额。定期定额投资服务计划由基金管理人另行公告。
三、网上交易服务
基金投资人可通过销售机构网站办理申购、赎回及信息查询。基金管理人也可
通过公司直销柜台为投资者提供基金交易服务。投资人在选用网上交易服务之前，
请向相关机构咨询。
四、信息定制服务
投资人可通过基金管理人的网站、客户服务中心提交信息定制申请，基金管理
人通过电子邮件、手机短信、传真等定期为客户发送所定制的信息。可定制的信息
包括：各类基金份额净值、每笔交易确认、每月账户信息、公司旗下基金定期刊物
等。业务开通时间由基金管理人另行公告。
五、客户服务中心电话服务
客户服务中心自动语音系统（4006220583）提供全天24小时基金净值信息、账
户交易情况、基金产品与服务等信息查询。
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第二十二部分 其他应披露事项
本报告期内本基金及基金管理人的有关更新公告：
序号 公告事项 披露日期
江信祺福债券型证券投资基金(A 类份额)基金产品资料概要更新（2024 年
第 1 次）
江信祺福债券型证券投资基金(C 类份额)基金产品资料概要更新（2024 年
第 1 次）
江信基金管理有限公司关于终止乾道基金销售有限公司办理本公司旗下
基金销售业务的公告
江信基金管理公司旗下公募基金通过证券公司证券交易及佣金支付情况
（2024 年度下半年）
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第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构
的住所，供公众查阅、复制。投资者可在办公时间免费查阅，也可按工本费购买本
招募说明书的复制件或复印件。投资者按上述方式所获得的文件或其复印件，基金
管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
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第二十四部分 备查文件
上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人处，基金投资者可免费查阅。在
支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
江信基金管理有限公司
二〇二五年五月十九日
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